| Æݵ尳¿ä (2015.01.02) | Á¦·ÎÀÎ Æò°¡À¯Çü | ÀϹÝÁÖ½ÄÈ¥ÇÕ | ¿î¿ëȸ»ç | ½Å¿µ¿î¿ë | Á¦·ÎÀÎ Æò°¡µî±Þ | 3³â | ÅõÀÚÁö¿ª | Çѱ¹ | 5³â | ȯÇòÁö¿©ºÎ | - | Æݵ弳Á¤ÀÏ | 2004.11.16 (10.3³â) | ÅõÀÚºñ¿ë·ü | 1³â°£ ¿¬ 1.52% (Æò±ÕÀÌ»ó) | ¼³Á¤¾× | 779 ¾ï¿ø | 3³â°£ ¿¬ 1.52% (Æò±ÕÀÌ»ó) | ¼øÀÚ»êÃÑ¾× | 795 ¾ï¿ø | ÆǸżö¼ö·á | | Æйи® ¿î¿ë±Ô¸ð | 1,016 ¾ï¿ø (´ëÇü±Þ) | ½ÅŹº¸¼öÀ² | 1.52% | ¸Å´ÏÀú | A02008 | ÃÖÀåȯ¸ÅÁ¦ÇÑ | 90 ÀÏ À̳» ÀÌÀͱݱâÁØ 70% | | Family Fund (Primary Fund : ½Å¿µ¹ë·ù°í¹è´ç60(ÁÖÈ¥)¿î¿ë) | | ÆݵåƯ¡ | ¡®½Å¿µ¹ë·ù°í¹è´ç60¡¯Æݵå´Â ½Å¿µ¿î¿ëÀÇ È¥ÇÕÇü ¹è´çÁÖ Æݵå·Î 2004³â 11¿ù¿¡ ¼³Á¤µÇ¾î ¾à 10³â° Á¢¾îµå´Â Àå¼öÆݵå´Ù.
Æݵå´Â °í¹è´çÁֽĿ¡ 60%ÅõÀÚÇÏ°í, ¿ì·®Ã¤±Ç¿¡ 40%ÅõÀÚÇÏ¿© À§ÇèÀ» ÃÖ¼ÒÈ ÇÏ°í, °í¹è´çÁÖ ÅõÀÚ¸¦ ÅëÇÑ ³ôÀº ¹è´ç¼öÀÍ·üÀ» Æ÷ÇÔÇÑ ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼öÀÍ´Þ¼ºÀ» ¸ñÇ¥·Î ÇÑ´Ù.
³·Àº º¯µ¿¼ºÀ¸·Î ÀÏ°üÀûÀÎ Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ À¯ÁöÇÏ´Â Æݵå´Â °í¹è´çÁÖ ÅõÀÚ¸¦ ÅëÇÑ ³ôÀº ¹è´ç¼öÀÍ·ü ¿Ü¿¡ ÀúÆò°¡µÈ ¿ì·® Á¾¸ñ¿¡ ´ëÇÑ ÅõÀÚ·Î »ó´ëÀûÀ¸·Î ³·Àº ÅõÀÚ¸®½ºÅ©¸¦ ÁöÇâÇÑ´Ù. º¯µ¿Àå¿¡¼µµ ¹è´çÁÖ Æ¯Â¡ÀÎ ³ôÀº ÇϹæ°æÁ÷¼º°ú ³·Àº º¯µ¿¼ºÀ» È°¿ë, ½Å¿µÀÚ»ê¿î¿ë¸¸ÀÇ 18³â ³ëÇϿ츦 ÅëÇØ ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼öÀͱ¸Á¶¸¦ Ãß±¸ÇÑ´Ù.
¡®½Å¿µ¹ë·ù°í¹è´ç60¡¯ÆݵåÀÇ Æйи® ¿î¿ë±Ô¸ð´Â 1016¾ï¿øÀ¸·Î ´ëÇü±Þ Æݵ忡 ¼ÓÇϸç CŬ·¡½º¿¡ ¾à 70%ÀÇ ¿î¿ëÀÚ±ÝÀÌ ÁýÁߵǾî ÀÖ´Ù. ÆݵåÀÇ ¿î¿ë¼º°ú ¶ÇÇÑ ±â°£¼º°ú(3³â,5³â) ºÎºÐ¿¡¼ ¹éºÐÀ§ »óÀ§±Ç¿¡ ÀÚ¸®ÇÏ¸ç ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¸ð½ÀÀ» º¸ÀδÙ. | | ¿î¿ë»çƯ¡ | 2009³â 3¿ù ÃÊ ½Å¿µÅõÀÚ½ÅŹ¿î¿ë¿¡¼ ½Å¿µÀÚ»ê¿î¿ëÀ¸·Î »ç¸íÀ» º¯°æÇÑ ½Å¿µ¿î¿ëÀº ÀÓÁ÷¿ø °³°³ÀÎÀÇ Àü¹®¼º°ú, ÀÚ»ê¿î¿ë ¼º°ú ¹× ÅõÀÚÀÚÀÇ ¼öÀÍÀ» °æ¿µÃ¶ÇÐÀ¸·Î ³»¼¼¿ì°í ÀÖ´Ù.
µ¿»ç´Â Çѱ¹À» ´ëÇ¥ÇÏ´Â °¡Ä¡ÁÖ ÅõÀÚ ¿î¿ë»ç Áß Çϳª·Î,¡®¹ÙÅÒ¾÷(Bottom-Up) Áß½ÉÀÇ Àå±âÅõÀÚ`, `ºÐ»êÅõÀÚ`, ¡¯µ¶ÀÚÀûÀÎ ¸®¼Ä¡¿¡ ÀÇÇÑ ÅõÀÚ¡¯¸¦ ¿î¿ëöÇÐÀ¸·Î »ï°í ÀÖ´Ù. ´ëÇ¥ Æݵå·Î´Â ¡®½Å¿µ¸¶¶óÅ桯°ú ¡®¹ë·ù°í¹è´çÆݵ塯°¡ ÀÖ´Ù.
½Å¿µ¿î¿ë¿¡¼ 18³â° ¿î¿ëÀ» ´ã´çÇÏ°í ÀÖ´Â Çã³²±Ç CIO¹× ±è´ëȯ ºÎ¹®Àå µî ÇÙ½ÉÀηÂÀÌ Àå±â ±Ù¹«¸¦ ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç ÁֽĿî¿ëÆÀÀÇ ±¸¼ºÀηÂÀº CIO¸¦ Á¦¿ÜÇÏ°í 4°³ÀÇ ÆÀ¿¡ ÃÑ 20¸íÀÌ´Ù. ¹è´çÁÖÆÝµå °¼¼·Î ÀÎÇØ ¼öŹ°í Áõ°¡ ÆøÀÌ Ä¿Á® ÁֽĿî¿ëº»ºÎÀÇ ÀηÂÀÌ Ãæ¿øµÇ¾úÀ¸¸ç ÇöÀç ÁֽĿî¿ëº»ºÎ¿¡ 21¸í, ä±Ç¿î¿ëº»ºÎ¿¡ 5¸íÀÇ ¸Å´ÏÀú°¡ ¿î¿ë¾÷¹«¸¦ ´ã´çÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ȸ»ç ÁöºÐÀº °è¿»çÀÎ ½Å¿µÁõ±Ç¢ß°¡ 85.9%·Î ´ëºÎºÐÀ» Â÷ÁöÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, 3³â ³» ´ëÁÖÁÖ º¯µ¿»çÇ×ÀÌ ¾ø¾î Áö¹è±¸Á¶°¡ ¾ÈÁ¤ÀûÀÌ°í, ¿î¿ë¿¡ ÀÖ¾î ´ëÁÖÁÖÀÇ °£¼· ¶ÇÇÑ Á¦ÇÑÀûÀ̶ó ¿î¿ëȯ°æµµ ÁÁÀº ÆíÀÌ´Ù. 2013³â, 2014³â ¿ì¼öÇÑ ¼º°ú¸¦ ¹ÙÅÁÀ¸·Î ¼öŹ°í¿Í ÀÎÁöµµ°¡ Áö¼ÓÀûÀ¸·Î »ó½ÂÇÏ°í ÀÖ´Ù.
| | ¸Å´ÏÀú ÇÁ·ÎÆÄÀÏ | ½Å¿µ¿î¿ëÀÇ ºÎ»çÀå(CIO)ÀÌÀÚ °¡Ä¡ÅõÀÚÀÇ ´ë°¡ Çã³²±Ç ¸Å´ÏÀú°¡ ÃÑ°ýÇÏ°í ÀÖ´Ù.
1988³â ½Å¿µÁõ±Ç¿¡ ÀÔ»çÇÑ Çã³²±Ç ¸Å´ÏÀú´Â 1996³â ½Å¿µÀÚ»ê¿î¿ë ⸳¸â¹ö·Î ÇÕ·ùÇÏ¸ç ¹ÙÀÌ(buy) »çÀ̵å·Î ³Ñ¾î¿Ô´Ù. 2007³âºÎÅÍ CIO·Î È°µ¿ÇÑ ±×°¡ Ã¥ÀÓÁø Æݵå´Â ½Å¿µÀÚ»ê¿î¿ë ´ëÇ¥ÆݵåÀÎ `¸¶¶óÅæ`°ú `¹ë·ù°í¹è´ç`ÀÌ ÀÖÀ¸¸ç, ÀúÆò°¡ ¿ì·®ÁÖ¿¡ ´ëÇÑ ÁßÀå±â ÅõÀÚ¸¦ ¿øÄ¢À¸·Î ÀÏ°üµÈ ¿î¿ë½ºÅ¸ÀÏÀ» À¯ÁöÇÏ´Â °ÍÀÌ Æ¯Â¡ÀÌ´Ù.
¿ÃÇØ·Î 18³â° Àå±â±Ù¼Ó ÁßÀÎ Çã º»ºÎÀåÀº ÁִϾî±Þ Àηµ鵵 ½ÅÀÔ½ÃÀýºÎÅÍ °¡Ä¡ÅõÀÚ ¸¶Àε带 °øÀ¯Çϵµ·Ï °Á¶ÇÏ°í ÀÖ°í, ±× °á°ú ÇÙ½ÉÀη ´ëºÎºÐÀÌ µ¿»ç¿¡¼ ÀÔ»ç, ¼ºÀåÇÏ¿´À¸¸ç, Ÿ¿î¿ë»ç¿¡ ºñÇØ 10³âÀÌ»óµÈ Àå±â±Ù¼ÓÀÚµéÀÌ ¸¹´Ù. | | ¼º°úºÐ¼® | ±¸ºÐ | ¼öÀÍ (%) | Ç¥ÁØÆíÂ÷(¿¬%) | Æݵå | %¼øÀ§ | BMÃÊ°ú | Æݵå | %¼øÀ§ | BMÃÊ°ú | 2011³â | -6.02 | 62 | -2.25 | 10.90 | 17 | -1.68 | 2012³â | 7.37 | 16 | -0.23 | 6.04 | 5 | -1.68 | 2013³â | 11.03 | 12 | 9.29 | 6.06 | 17 | -1.04 | 2014³â | 6.26 | 8 | 8.59 | 5.25 | 40 | -0.39 | | 1°³¿ù | -1.13 | 75 | 0.29 | 7.46 | | 0.81 | 3°³¿ù | -2.79 | 65 | -1.37 | 6.01 | 16 | -0.92 | 6°³¿ù | -1.05 | 39 | 1.22 | 5.80 | 31 | -0.16 | 1³â | 6.26 | 8 | 8.59 | 5.25 | 40 | -0.39 | 3³â (¿¬È¯»ê) | 8.19 | 1 | 5.94 | 5.76 | 14 | -1.09 | 5³â (¿¬È¯»ê) | 6.29 | 9 | 3.22 | 7.36 | 19 | -1.09 | 1) ´çÇس⵵´Â ¿¬ÃÊÈÄ ¼öÀÍ·üÀÓ. 2) BM(º¥Ä¡¸¶Å©) : KOSPI200 50% + KISä±ÇÁ¾ÇÕ01Y 50% | ¡®½Å¿µ¹ë·ù°í¹è´ç60(ÁÖ½ÄÈ¥ÇÕ)¡¯Æݵå´Â ¡®½Å¿µ¹ë·ù°í¹è´ç(ÁÖ½Ä)¡¯Æݵå ÀÌÈÄ Ãâ½ÃµÈ È¥ÇÕÇü Æݵå´Ù.
Æݵå´Â 2014³âµµ ÇÑÇØ µ¿¾È 6.26% »ó½ÂÇÏ¸ç º¥Ä¡¸¶Å©¿Í À¯ÇüÆò±Õ ¼º°ú¸¦ °¢°¢ 8.59%p, 7.33%p ÃÊ°ú´Þ¼ºÇϸç 10À§±Ç ³» ¾çÈ£ÇÑ ¼ºÀûÀ» °Åµ×´Ù. µ¿ÀÏ À¯Çü ³» ¹éºÐÀ§ ¼øÀ§¿¡ ÇØ´çÇÏ´Â %¼øÀ§µµ 8À§·Î, 2011³â ´ëºñ ¸Å³â ÇÑ ´Ü°è¾¿ »ó½ÂÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ÆݵåÀÇ ±â°£º°(3³â,5³â) ¼º°ú¸¦ »ìÆ캸¸é, 3³â¼º°ú(¿¬È¯»ê)´Â 8.19%·Î º¥Ä¡¸¶Å©¿Í À¯ÇüÆò±ÕÀ» °¢°¢ 5.94%p, 6.36%p ¾Õ¼¸ç, À¯Çü³» 1%¿¡ µå´Â ±â¿°À» ÅäÇß´Ù. 5³â¼º°ú(¿¬È¯»ê)µµ ÀϹÝÁÖ½ÄÈ¥ÇÕ À¯Çü³» 9À§·Î Àå±âÀûÀ¸·Î ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼º°ú¸¦ º¸¿©ÁÖ°í ÀÖ´Ù. °°Àº ±â°£ ÆÝµå ¼º°ú´Â 6.29%·Î º¥Ä¡¸¶Å©¸¦ 3.22%p ¾Õ¼¹´Ù.
¸®¼Ä¡µî±Þµµ ¼öÀͼº°ú, ¿ø±Ýº¸Á¸¼º Ç׸ñ¿¡¼ ¿ì¼öÇÑ Á¡¼ö¸¦ ¾ò¾î `2015 ´ëÇѹα¹ Æݵå¾î¿öÁî`¿¡¼ ÀϹÝÁÖ½ÄÈ¥ÇÕ ºÎ¹®¿¡¼ ÃÖ¿ì¿ì»óÀ» ¼ö»óÇß´Ù. ¸®¼Ä¡µî±ÞÀº À̹ø Æݵå¾î¿öÁî¿¡¼ »õ·Î µµÀÔµÈ ¼±Á¤±âÁØÀ¸·Î ¿î¿ë¼º°ú¿ä¼Ò¿Í Á¤¼ºÆò°¡¿ä¼Ò°¡ °áÇÕµÈ ¼º°úÁöÇ¥ÀÌ´Ù.
ÆÝµå ¼º°úÀÇ º¯µ¿¼ºÀ» ³ªÅ¸³»´Â Ç¥ÁØÆíÂ÷´Â 2011³â ÀÌÈÄ ÃÖ±Ù 4³â°£ ¸ðµÎ º¥Ä¡¸¶Å© ´ëºñ ³·Àº º¯µ¿¼ºÀ» À¯ÁöÇÏ°í ÀÖÀ½À» ¾Ë ¼ö ÀÖ´Ù. ÃÖ±Ù 1³â°£ÀÇ Ç¥ÁØÆíÂ÷ ¶ÇÇÑ 5.25%·Î À¯Çü ³» »óÀ§ 40% À̳»·Î Æò±ÕÀÌÇÏ ¼öÁØÀ» º¸ÀÌ°í ÀÖ´Ù. ¼Ò¼ö Á¾¸ñ¿¡ ÁýÁßÅõÀÚÇÏ´Â °ø°ÝÀû ¿î¿ëÀ» ¹èÁ¦ÇÏ°í 80~90¿©°³ Á¾¸ñ¿¡ Æø³Ð°Ô ºÐ»ê ÅõÀÚÇÏ¿© ¸®½ºÅ©¸¦ °ü¸®ÇÏ°í ÀÖ´Ù. | | Æ÷Æ®Æú¸®¿À ºÐ¼® (2014³â 11¿ù¸») | ±¸ºÐ | Æݵ峻 ºñÁß | À¯ÇüÆò±Õ | ÁÖ½Ä | 55.12 | 56.90 | ä±Ç | 37.30 | 36.49 | Æݵå | - | 0.23 | À¯µ¿¼º | 0.05 | 5.64 | | ±¸ºÐ | Æݵå | ½ÃÀå | ½ÃÃÑ Áß¾Ó°ª (¾ï¿ø) | 58,969 | 94,473 | Æò±ÕPER (¹è) | 20.45 | 22.26 | Æò±ÕPBR (¹è) | 1.08 | 1.48 | º¸À¯ÁÖ½Ä ½Ã°¡¹è´ç·ü(%) | 1.62 | 1.01 | | ±¸ºÐ | Æݵå | À¯Çü | Æò±Õ½Å¿ëµî±Þ | AA+ | AAA | Æò±Õµà·¹ÀÌ¼Ç (³â) | 0.84 | 1.95 | Æò±ÕÀÜÁ¸¸¸±â (³â) | 0.85 | 2.22 | Æò±ÕÀÌÇ¥À² (%) | 2.32 | 3.01 | | | | º¸À¯¾÷Á¾ TOP5 (Áֽij» ºñÁß) | ä±ÇÁ¾·ù TOP5 (ä±Ç³» ºñÁß) | | 2014³â 11¿ù ¸»±îÁö ¿î¿ëµÈ Æ÷Æ®Æú¸®¿À ³»¿ªÀ» »ìÆ캸¸é, °æ±â¿¬µ¿¼ÒºñÀç, ±ÝÀ¶, ¼ÒÀç ¼øÀ¸·Î ºñÁß »óÀ§¸¦ Â÷ÁöÇß´Ù. °¢°¢ÀÇ ÅõÀÚºñÁßÀº 33.1%, 14%, 14%·Î, ±ÝÀ¶, °æ±âºñ¿¬µ¿¼ÒºñÀç, Á¤º¸±â¼úÀÇ ºñÁßÀÌ 2014³â 5¿ù¸» ÀÌÈÄ·Î Áõ°¡ÇÑ ¹Ý¸é, °æ±â¿¬µ¿¼ÒºñÀç, ¼ÒÀç µîÀÇ ¾÷Á¾ºñÁßÀº Á¡Â÷ °¨¼ÒÇß´Ù.
ÆݵåÀÇ ½ºÅ¸ÀÏÀº ´ëÇü°¡Ä¡ÁÖ, °íµî±Þ´Ü±â並 À¯ÁöÇÏ°í ÀÖ´Ù. 11¿ù¸» ±âÁØÀ¸·Î ÅõÀÚÁ¾¸ñ¼ö´Â 90¿©°³ Á¤µµ·Î 1³âÀü ´ëºñ 10°³ °¡·® Áõ°¡µÆÀ¸¸ç, »óÀ§ 10°³ Á¾¸ñ¿¡ ´ëÇÑ ºñÁßÀº 20.5%·Î µ¿ÀÏ À¯Çü ³»¿¡¼ Æò±Õ¼öÁØÀ» À¯ÁöÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ä±ÇÅõÀÚ ºñÁßÀº ÆÝµå ³» 37% ¼öÁØ¿¡¼ ÅõÀڵǰí ÀÖÀ¸¸ç ÀºÇàä, Åë¾ÈÁõ±ÇÀÇ ºñÁßÀÌ ³ô°í Æò±Õµà·¹À̼ÇÀº 0.84³âÀ¸·Î À¯ÇüÆò±Õ´ëºñ »ó´ëÀûÀ¸·Î ªÀº µà·¹À̼ÇÀ» À¯ÁöÇÏ°í ÀÖ´Ù. | | ¸ð´ÏÅ͸µ Á¾ÇÕ | 2014³âÀº ¹è´çÁÖ Æݵ尡 ³ôÀº ¼º°ú·Î µÎ°¢À» ³ªÅ¸³Â´Ù. ¹è´çÈ°¼ºÈ Á¤Ã¥ ±â´ë°¨À¸·Î °¡Àå ¸¹Àº ÀÚ±ÝÀÌ À¯ÀÔµÇ¾î °ü·Ã ÆݵåµéÀÇ ¾àÁøÀÌ µ¸º¸ÀÎ ÇÑÇØ¿´´Ù. `½Å¿µ°í¹è´ç¹ë·ù60`Æݵ嵵 ¾ÈÁ¤ÀûÀΠä±Ç ¹× °í¹è´çÁÖ¿¡ ÁýÁß ÅõÀÚÇÏ¿© 2015³â Æݵå¾î¿öÁî ¡®ÀϹÝÁÖ½ÄÈ¥ÇÕ¡¯ ºÎ¹®¿¡¼ ÃÖ¿ì¿ì»óÀ» Â÷ÁöÇß´Ù.
ÀÌ´Â ´Ü¼øÇÑ °í¹è´ç ÅõÀÚ°¡ ¾Æ´Ñ `°¡Ä¡ ¹è´çÁÖ`¿¡ Àå±âÀûÀ¸·Î ÅõÀÚÇÏ´Â °ÍÀÌ Æݵ强°ú »ó½Â¿¡ ÁÖÈ¿ÇÏ°Ô ÀÛ¿ëÇß°í, ÇÕ¸®ÀûÀÎ ¹è´ç¼ºÇâ, ¹è´ç¼ºÇâ¿¡ À־µ ÀÏ°ü¼º ÀÖ´Â ¹è´çÁ¤Ã¥ÀÌ ¹è´çÀÇ ºÒÈ®½Ç¼ºÀ» ÇؼҽÃÄ×´Ù. Æݵå¼öÀÍ·ü Á¦°íÀÇ Çٽɿä¼ÒÀÎ ¹è´ç¼öÀÍ·üÀ» Æ÷ÇÔÇÏ¿© À繫¾ÈÁ¤¼º, ¹Ì·¡¼ºÀå °¡´É¼º ÁöÇ¥ÀÎ ¼ºÀå·ü µîÀÇ ¿î¿ëÀü·« ¶ÇÇÑ Æݵ尡 »óÀ§±Ç¿¡ ÀÚ¸®¸Å±è ÇÒ ¼ö ÀÖ¾ú´ø ¿äÀÎÀÌ¶ó º¼ ¼ö ÀÖ°Ú´Ù.
ÀÌó·³ Æݵ尡 Àå±â°£(3³â, 5³â) À¯ÇüÆò±ÕÀ» »óȸÇÏ´Â »óÀ§±Ç ¼öÀÍ·üÀ» À¯ÁöÇÏ´Â °ÍÀº ½±Áö ¾Ê´Ù. ¹è´çÁÖ °¼¼¿¡ ÀÛ³â ÇÑÇØ µ¿¾È 700¾ïÀ̶õ ÀÚ±ÝÀÌ À¯À﵃ Á¤µµ·Î ÅõÀÚÀڵ鿡°Ô ¸¹Àº °ü½ÉÀ» ¹Þ¾Ò´Ù. ÀÌ °°Àº ÅõÀÚÀÚµéÀÇ °ü½É¿¡ ¾ÕÀ¸·Îµµ °è¼Ó ÁÁÀº ¼º°ú·Î º¸´äÇÒÁö´Â ÁöÄѺÁ¾ß ÇÒ ºÎºÐÀÌ´Ù. | [ ÀÓÇöÈñ Á¦·ÎÀÎ Æݵå¾Ö³Î¸®½ºÆ® www.FundDoctor.co.kr ] |
|