수익률은 어떻게 계산하나요? 결산이란 뭔가요? 벤치마크가 뭔가요? 매일 공시되는 기준가에는 보수가 반영이 된 건가요? 백분위 순위(%순위)란 무엇인가요? 펀드평가회사는 왜 필요한가요?

펀드평가회사는 왜 필요한가요?

펀드에 가입하고 나면 이젠 매니저가 알아서 해주겠지 하고 운용에 대해 무관심한 투자자가 너무나 많습니다. 물론 매일 시장이 오르고 내릴 때마다 일희일비할 필요는 없지만 그렇다고 창고 속에 통장을 아무렇게나 던져두어서는 안 됩니다. 자신이 투자한 펀드가 제대로 운용되고 있는지 정도는 항상 체크해야 합니다. 펀드 운용에 직접적인 영향을 주지는 못하지만, 투자자금을 조정하거나 적정한 때에는 환매를 통해서도 대응할 수 있기 때문입니다. 펀드가 정상적으로 운용되고 있는지를 확인하기 위해서는 판매사를 통하는 것이 가장 손쉬운 방법입니다. 그러나 판매사도 회사가 판매한 펀드에 대한 정보만을 간략하게 보여주기 때문에 다른 펀드들과 비교한 다양한 정보를 구하기는 쉽지 않습니다. 그래서 최근에는 펀드평가사에서 정보를 구하는 경우가 늘어가고 있습니다. 펀드평가사는 펀드 성과를 다양한 각도에서 비교하고 있습니다. 또한 다양한 참고 지표들을 제공하고 있기 때문에 펀드평가사의 자료를 적절히 활용할 줄만 알아도 펀드가 제대로 운용되고 있는지 여부 등은 간단히 확인할 수 있습니다. 그리고 좀더 노력을 한다면 최근 성과가 일시적인 것인지 아니면 지속적으로 문제가 될 것인지 등도 파악할 수 있습니다. 현재 국내에서는 제로인과 같은 회사들이 펀드평가사로 활동하고 있으며, 세계적인 평가사인 Lipper가 제로인을 통해 해외 데이터를 제공하고 있습니다.