환헤지란 뭔가요 해외펀드 투자시 세금은 얼마나 되나요? 분산투자 어떻게 해야 하나요? 정기적인 리밸런싱이 필요한가요?

정기적인 리밸런싱이 필요한가요?

포트폴리오를 구성해서 투자를 시작했다면 6개월이나 1년에 한번씩 정기적으로 자신의 투자 결과를 점검하고 시장상황과 트렌드에 따라 포트폴리오를 리밸런싱(rebalancing)해야 합니다. 국내 주식펀드에 30%, 선진국 주식 펀드에 40%, 신흥국 주식 펀드30%를 투자하고 있는 투자자를 예를 들어봅시다. 투자 1년만에 이 투자자는 국내 증시 악화로 인해 국내펀드의 잔고가 전체 자산의 20%이하로 떨어졌다고 가정합니다. 이런 상황에 처하게 되면 대부분의 투자자들이 국내증시에 대한 불신을 토로하며 환매를 하기 일수입니다. 하지만 이런 상황에 처하게 되면 국내주식펀드에 투자를 늘려 기존의 투자비율인 30%를 유지해야 합니다. 이런 과정을 통해 이 투자자는 주가 하락기에 더 많은 펀드 좌수를 보유하게 되고 평균단가인하효과를 얻을 수 있을 것입니다. 다른 투자도 비슷하게 적용될 수 있겠지만 특히 펀드 투자의 경우 장기 투자를 전제로 하는 투자이기 때문에 이런 역행투자가 효과적일 수 있습니다.