연봉: 6,000만원
직업: 군인
성별: 남
부양가족: 아버지
기타:
[투자성향분석]
1년목표 수익률: 10%/년
감수할 수 있는 손실률: -20%/년, 단기적인 손실은 감안할수 있고 추가적인 매수가능
자산대비 펀드 투자비중: 총자산대비 50%
주식형/채권형 비중: 주식형 올인
국내/외 분산비중: 국내 70% 해외 30%
[투자할 수 있는 자금]
거치식: 5,000만원
적립식 : 매월 70만원
투자대기자금의 성격:
5000만원은 3년간 특별한 용도 없음. 매월생활비외 여유자금 70만원 투자가능
투자기간: 거치식 3년, 적립식 지속
운용목적: 여유돈불리기
[현재 보유 포트폴리오]
1. 한국투자네비게이터 주식 A 3% 2011년1월가입 임의식 총 700만원
2. KB 벨류 포커스 : 5% 2012년 1월가입 임의식 총 500만원
3. 봉쥬르차이나 : ?% 2012년 12월가입 적립식 30만원
4. CMA : 5000만원
5. 은행예금 : 4000만원
[질문사항]
1. 여유자금을 투자할펀드를 찾고 있습니다 SK증권을 주로 이용하는데 펀드운용의 한계로 다른 증권사로 거래를 하고 싶습니다 적립식으로 구합니다
목적은 수익을 추구하고 손실이 있더라도 다시 회복된다면 기다릴수 있고 추가적인 매수도 할 여력이있습니다 어느회사의 어떤 펀드가 좋을까요? 기간은 적립식으로 2년 임의식은 상황에 따라
경기에 맞춰 주도적으로 움직일수있는 수익추구형으로 추천부탁드립니다
2.ETF로 1000만원 정도 운용하려고 합니다
KODEX200을 주로 운용하고 요즘같은 상승장에 레버리지를 추가 매수 하고 있습니다
또한 호황에는 인버스도 추가 매수하고 내년에 경기가 안좋아질때 인버수를 매도하고 코덱스 200과 레버리지를 추가 매수 하고 경기가 좋을때 기대수익 10%가 나면 코덱스 200과 레버리지를
전부는 아니고 일부 매도하여 인버스를 매수하는 전략으로 1000만원은 적극적인 방법으로
자산을 운용하려고 하는데 전문가께서 보시기에는 어떻신가요?
ETF운용에 운용수수료가 싼 곳도 추천해주시면 좋겠습니다 현재는 SK이용하는데 04%정도 수수료가 나가는것 같습니다
3.Wrap이나 거치식 으로 2년에서 3년정도 3000만원정도 예치해놓고 연 6~7%t수익을 낼수있는
투자상품을 찾습니다 목돈불리기 용도인데 여유자금 5000중 2000은 직접 운용을 하고 나며지3000은 전문가에게 맞기되 시장상황에 따라 제가 개입하거나 시장이 안좋을땐 홀딩이나 매수를 해줄수있는 상품을 찾습니다
안녕하세요?
조철호 CFP입니다.
문의주신 내용에 순차적으로 답변드리겠습니다.
1. 펀드는 자산운용사에서 운용하므로 웬만한 증권사에서 대부분의 펀드 가입과 관리가
가능합니다. 따라서 증권사의 선택보다는 지속적인 자문과 관리가 가능한 컨설턴트
또는 PB를 선택하는 것이 우선입니다. 국내 주식형적립식펀드의 경우 최근 성과가
좋은 펀드 중심으로 포트폴리오를 구성하면 될 듯 합니다. 펀드의 선택도 중요하지만
중간 중간 모니터링과 분할매도에 대한 의견을 나눌 수 있는 거래 대상자를 찾으셔야 합니다.
펀드는 제로인 탑펀드 중 국내 주식형을 조회해서 상위권에 랭크되어 있는 펀드 중심으로
포트를 구성하면 무난합니다.
2. 말씀해주신 전략은 저도 사용하고 있는 전략입니다. 박스권 장세에서는 거치식 장기투자는
늘 제자리 걸음입니다. 적극적인 단기트레이딩 전략이 좋습니다. 투자 비용을 고려하면
키움 등이 유리하구요. 단순한 비용보다는 나의 포트폴리오를 같이 확인할 수 있고 의견
교환이 가능한 거래상대방을 찾는게 더 중요하지 않을까요?
3. 지점운용형랩어카운트가 있습니다. 회원님의 투자성향과 맞는 증권사 PB를 선정하여
해당 PB에게 일임으로 맡기는 것 입니다. 하지만 일정수준의 수익률을 개런티할 수는 없겠죠.
시장이 무너지면 제 아무리 잘난 PB도 견뎌내지 못 하니까요.
펀드구성과 투자에 대한 모니터링과 의견교환, 랩어카운트의 관리 등에 관하여 상담이
필요하시면 연락주세요^^