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제목 `한국투자 한국의힘' 펀드... 보유할지 환매할지 고민입니다.
작성일 2012-06-05 17:11:15 조회 10103

얼마전 적립식 펀드 선택에 대해 문의드리고 최종적으로 "한국투자 한국의 힘" 에 매월 20만원씩 불입한지 3개월 정도 되었는데요, 너무 성급한 질문이기는 하지만 그래도 전문가님께 한번 여쭤 보고자 문의드립니다..^^;

이제 3회차인데 계속 마이너스 수익율이라서, 차라리 얼마 안된 현재 시점에서 해지를 하고 제 성향에 맞는 적금을 넣는 것이 나을 지, 상황이 좀더 좋아질때까지  인내하고 계속 불입을 해야 할지 고민됩니다..^^;;

선택은 어짜피 제가 하는 것이지만, 전문가님께 조언 부탁드려요~~


안녕하세요? 상담을 맡게 된 밸류에셋자산관리의 김성원입니다.
조언을 드리기 전에 펀드를 가입하신 목적과 기간에 대해 여쭤보고 싶습니다.

투자성향에 따라 어떤 금융상품을 가입하느냐도 물론 중요하지만, 어떤 목적으로 어느정도의 기간을 예상하고 있는지, 그리고 가장 중요한, 관리를 어떻게 받을 것인지가 중요합니다. 그리고 국내 주식형 펀드는 종합주가지수 그래프와 유사하게 움직이기 때문에 하루하루 수익률에 일희일비하면 마음만 많이 다치게 됩니다.

이제 궁금하신 부분에 대해 말씀드리겠습니다.
결론부터 말씀드리자면 금융상품의 포트폴리오는 그 목적에 따라 단기, 중기, 장기에 맞게 상품을 분산투자하여야 합니다. 또한, 거치식이 수익률이 많이 날 때도 있고 적립식이 수익률이 많이 날 때도 있지만, 거치식의 경우는 특별한 경우를 제외하고는 가급적 피하시는 것이 좋습니다.

단기는 예적금 또는 원금 보장형 ELS쪽으로, 중기는 펀드쪽으로 하시는 것이 좋은데, 한국의 힘을 중기(3년~5년정도)로 계획을 잡고 가입하신 것이라면 좋은 상품에 가입하셨습니다. 한국의 힘은 대형혼합주로써 때로는 대형가치주로, 때로는 대형성장주로, 때로는 대형혼합주로 운용이 되는 펀드입니다.

현재 보유종목이 삼성전자쪽에 많이 치중되어 있다는 점이 아쉽기는 하지만, 인내를 가지고 보시면 괜찮은 펀드입니다. 기대수익률대비 초과 수익률도 괜찮구요.

한국의 힘이 대형주라면 중소형주와 채권형 펀드를 함께 가져가는 것이 좋습니다. 위에서 펀드는 종합주가지수 그래프와 유사하게 움직인다고 말씀드렸는데, 주식형펀드로 바꿀 때, 채권형 펀드로 바꿀 때에 적절히 바꿔 준다면 기대보다 훨씬 괜찮은 수익률을 낼 수 있을 것입니다.


[밸류에셋 김성원 FP]
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