단순수익률은 기간에 상관없이 불입한 금액 대비 현재 평가액 기준으로 계산된 수익률이며, 환산수익률은 1년을 기준으로 했을 때 얼마나 수익률을 올렸는지 나타낸 것입니다. 상대적 수익률을 비교할 때는 단순수익률보다 환산수익률을 보는 것이 좋습니다. 5%의 환산수익률이라면 년간 5%의 이자를 받았다고 생각하시면 됩니다.

펀드닥터에서 확인한 결과 "미래에셋 우리아이 3억만들기 증권자투자신탁G1호(주식)" 5년 성과가 벤치마킹(코스피 기준)보다 약간 저조합니다

인덱스 펀드로 갈아타시는 것이 좋을 듯 합니다.

다만 주가의 변동성이 있으므로 펀드를 환매한 자금은 아이 명의로 예금을 가입하고, 매월 불입되는 펀드는 인덱스 펀드에 투자하시는 방법을 추천드립니다. 꾸준히 적립식으로 펀드에 불입하시다가 주가가 폭락하여 아무도 주식에 투자하지 않는 분위기가 올 때 아이 명의로 든 예금을 몇 차례에 나누어 추가불입하시면 장기적 안목에서 괜찮은 수익률을 올릴 수 있습니다.

아이 명의로 대부분의 펀드를 가입할 수 있으므로 별도로 아이를 위한 펀드 항목으로 한정할 필요는 없습니다. 아이가 들어가 있는 것은 명칭일 뿐 보통의 펀드와 차이가 없습니다. 



[포도재무설계 김영훈 FP]