| Æݵ尳¿ä (2015.01.02) | Á¦·ÎÀÎ Æò°¡À¯Çü | Áß±âä±Ç | ¿î¿ëȸ»ç | ¹Ì·¡¿¡¼ÂÀÚ»ê | Á¦·ÎÀÎ Æò°¡µî±Þ | 3³â | ÅõÀÚÁö¿ª | Çѱ¹ | 5³â | ȯÇòÁö¿©ºÎ | | Æݵ弳Á¤ÀÏ | 2006.01.31 (9.1³â) | ÅõÀÚºñ¿ë·ü | 1³â°£ ¿¬ 0.38% (Æò±ÕÀÌ»ó) | ¼³Á¤¾× | 510 ¾ï¿ø | 3³â°£ ¿¬ 0.38% (Æò±ÕÀÌ»ó) | ¼øÀÚ»êÃÑ¾× | 518 ¾ï¿ø | ÆǸżö¼ö·á | | Æйи® ¿î¿ë±Ô¸ð | 450 ¾ï¿ø (ÃʼÒÇü±Þ) | ½ÅŹº¸¼öÀ² | 0.38% | ¸Å´ÏÀú | A02015 | ÃÖÀåȯ¸ÅÁ¦ÇÑ | ¼ö¼ö·á¾øÀ½ | | Family Fund (Primary Fund : ¹Ì·¡¿¡¼ÂÅðÁ÷Ç÷£ÀÚ 1(ä±Ç)) | | ÆݵåƯ¡ | ¹Ì·¡¿¡¼ÂÅðÁ÷Ç÷£ ä±ÇÆݵå´Â ÅðÁ÷¿¬±Ý ¿î¿ëÀ» À§ÇÑ Ã¤±ÇÆݵå·Î¼ ÁÖ·Î ±¹°øä, ½Å¿ëµî±Þ AA- ÀÌ»ó ¿ì·®Ã¤±Ç¿¡ ÅõÀÚÇÏ¿© Àå±âÀûÀ¸·Î ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼öÀÍÀ» Ãß±¸ÇÑ´Ù.
ƯÈ÷, ÅðÁ÷¿¬±ÝÆݵåÀÇ ÅõÀÚ ±â°£ÀÌ Àå±âÀÎ Á¡À» °¨¾ÈÇÏ¿© ÆÝµå µà·¹À̼ÇÀ» 3³â ÀÌ»óÀ¸·Î À¯ÁöÇÏ°í ÇâÈÄ °¡°Ý »ó½ÂÀÌ ¿¹»óµÇ´Â ÀúÆò°¡ Á¾¸ñ ¹× ¼½ÅÍ ¹ß±¼¿¡ ¿î¿ë¿ª·®À» ÁýÁßÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç ÅðÁ÷±Ý Áö±Þ µîÀ» À§ÇÑ À¯µ¿¼º È®º¸¿¡µµ ¸¸ÀüÀ» ±âÇÏ°í ÀÖ´Ù.
Ŭ·¡½º ÇÕ»ê ±Ô¸ð´Â ¾à 4¹é 5½Ê¾ï¿øÀ¸·Î ÃʼÒÇü±ÞÀ̸ç, ¿î¿ëÆݵå´Â 2006³â 1¿ù¿¡ ¼³Á¤µÇ¾î 9³â ÀÌ»ó ¿î¿ëµÇ¾î¿Â Àå¼öÆݵåÀ̱⵵ ÇÏ´Ù.
| | ¿î¿ë»çƯ¡ | ¹Ì·¡¿¡¼ÂÀÚ»ê¿î¿ëÀº 1997³â ±¹³» ÃÖÃÊ Àü¹® ÀÚ»ê¿î¿ëȸ»çÀÎ ¹Ì·¡¿¡¼ÂÅõÀÚÀÚ¹®À¸·Î Ãâ¹üÇÏ¿© 2015³â 1¿ù 2ÀÏ ÇöÀç °ø, »ç¸ð Æݵå ÇÕ°è ¾à 40Á¶¿øÀ» ¿î¿ëÇÏ´Â ±¹³» ÃÖ´ë ÀÚ»ê¿î¿ë»çÀÌ´Ù.
±¹³»Ã¤±Ç¿î¿ëÀÇ °æ¿ì Æò°¡´ë»ó °ø¸ðÆݵå´Â ¾à 2Á¶¿ø ¼öÁØÀ¸·Î ¿î¿ë»ç Áß °¡Àå Å« ±Ô¸ðÀÌ´Ù. ÁÖ·Î ±¹°øä Áß½ÉÀÇ ¾ÈÁ¤Àû ¿î¿ëÀ» Ãß±¸ÇØ ¿Â °¡¿îµ¥, °æÇè ¸¹Àº ¿î¿ë ÀηµéÀÇ ½ÃÀå´ëÀÀ ´É·ÂÀÌ ºÎ°¢µÇ¸é¼ BM´ëºñ ÃÊ°ú¼º°ú âÃâÀ» À§ÇÑ ³ë·Â°ú ¿ª·®À» º¸ÀÌ°í ÀÖ´Ù. ½ÃÀå¿¡ ¸Â¼±â º¸´Ù´Â ´ëÀÀÇÏÀÚ´Â Àü·«À¸·Î µà·¹ÀÌ¼Ç Á¶Àý, ±¹Ã¤¼±¹° È°¿ë µîÀ» ¾×ƼºêÇÏ°Ô ¿î¿ë ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, ÇÙ½ÉÀηµéÀÌ ºñ±³Àû Àå±â±Ù¹«ÇÏ°í ÀÖ°í, ÀÌ·¯ÇÑ ÀηµéÀÇ ¿î¿ëÀü·«À» Àü¹®ÀûÀ¸·Î °øÀ¯ÇÏ°í ÀÖ´Ù.
±è¼ºÁø ä±ÇºÎ¹® ´ëÇ¥¿Í ¿î¿ë½Ç¹«¸¦ ÃÑ°ýÇÏ´Â ¼ÀçÃá ä±Ç CIO´Â µ¿»ç¿¡¼ 10³âÀÌ»ó ä±Ç¿î¿ëÁ¶Á÷À» Á¤ºñÇÏ°í ±â¹ÝÀ» ±¸ÃàÇØ ¿ÔÀ¸¸ç, ÇöÀç ÀÌ·ç¾îÁö´Â ½Ç¹«Àû ¿î¿ëÇÁ·Î¼¼½º¸¦ ¿©ÀüÈ÷ ÁÖµµÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÀÚü ¸®½ºÅ© ¸ñÇ¥(Risk Budget)¸¦ ¼³Á¤ÇÏ¿© ¿î¿ë¿¡ ´ëÇÑ ÅëÁ¦ ¹× Á¶À²À» ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, MP¸¦ ÅëÇØ ÃÊ°ú¼öÀÍÀ» À§ÇÑ ¹æÇ⼺À» Á¦½ÃÇÏ´Â °Í µîÀ¸·Î ÆÀ ¿ª·®À» Çѵ¥ ¸ðÀ¸°í ÀÖ´Ù.
| | ¸Å´ÏÀú ÇÁ·ÎÆÄÀÏ | ¼ÛÁø¿µ ¸Å´ÏÀú°¡ 2006³â 1¿ù ÃÖÃÊ ¼³Á¤ ÀÌÈÄ Áö±Ý±îÁö ÇØ´ç ÆݵåÀÇ Ã¥ÀÓ¿î¿ë¿ªÀ» ¿ªÀÓÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç ½ÇÁúÀûÀΠä±Ç ¿î¿ë ºÎ¹®Àº ¹Ì·¡¿¡¼ÂÅðÁ÷Ç÷£ ä±Ç ¸ðÆݵåÀÇ Ã¥ÀÓ¿î¿ë¿ªÀÎ ¼ÀçÃá ä±Ç¿î¿ë1º»ºÎÀåÀÌ ¸Ã°í ÀÖ´Ù.
¼ÀçÃá ¸Å´ÏÀú´Â 98³â ÇϳªÀºÇà¿¡¼ ä±Ç¿î¿ë ¾÷°è¿¡ ¹ßÀ» µé¿´´Ù. ÀÌÈÄ 99³â ¹Ì·¡¿¡¼ÂÀÚ»ê¿î¿ëÀ¸·Î ÀÚ¸®¸¦ ¿Å°Ü À§Çè°ü¸®, ÄÄÇöóÀ̾ð½ºÆÀÀ» °ÅÃÆÀ¸¸ç 2001³âºÎÅÍ ÇöÀç±îÁö ¹Ì·¡¿¡¼ÂÀÚ»ê¿î¿ë ä±Ç¿î¿ëº»ºÎ¿¡¼ 10³â ³Ñ°Ô ±Ù¹«ÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÃÑ ¿î¿ëÁßÀÎ Æݵå´Â 26°³ÀÌ¸ç ¿î¿ë±Ô¸ð´Â 2Á¶ 2610¾ï¿ø¿¡ À̸¥´Ù. (2015³â 3¿ù 2ÀÏ ±âÁØ)
| | ¼º°úºÐ¼® | ±¸ºÐ | ¼öÀÍ (%) | Ç¥ÁØÆíÂ÷(¿¬%) | Æݵå | %¼øÀ§ | BMÃÊ°ú | Æݵå | %¼øÀ§ | BMÃÊ°ú | 2011³â | 6.27 | 1 | 2.01 | 2.28 | 80 | 1.01 | 2012³â | 6.32 | 2 | 1.63 | 2.03 | 82 | 1.15 | 2013³â | 1.68 | 65 | -1.27 | 2.79 | 87 | 1.72 | 2014³â | 7.78 | 8 | 3.27 | 2.05 | 88 | 1.35 | | 1°³¿ù | -0.03 | 88 | -0.12 | 3.00 | | 1.97 | 3°³¿ù | 1.34 | 12 | 0.59 | 2.61 | 88 | 1.65 | 6°³¿ù | 4.14 | 8 | 1.70 | 2.39 | 89 | 1.58 | 1³â | 7.78 | 8 | 3.27 | 2.05 | 88 | 1.35 | 3³â (¿¬È¯»ê) | 5.22 | 2 | 1.18 | 2.32 | 92 | 1.43 | 5³â (¿¬È¯»ê) | 6.04 | 1 | 1.36 | 2.38 | 89 | 1.19 | 1) ´çÇس⵵´Â ¿¬ÃÊÈÄ ¼öÀÍ·üÀÓ. 2) BM(º¥Ä¡¸¶Å©) : KISä±ÇÁ¾ÇÕ03Y 90% | KGÁ¦·ÎÀÎÀÇ ¡®2015 ´ëÇѹα¹ Æݵå¾î¿öÁ À¯Çüº° ¿ì¼ö»óÀº ¸®¼Ä¡µî±ÞÁ¡¼ö°¡ °¡Àå ¿ì¼öÇÑ Æݵ忡°Ô ¼ö¿©µÈ´Ù. ¸®¼Ä¡µî±ÞÁ¡¼ö´Â 1, 2³â, 3³â ´©Àû¼º°ú¿¡ ´ëÇÑ ¿ì¼ö¼º»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó ÇØ´ç ¿î¿ë»çÀÇ Á¤¼ºÆò°¡¿ä¼Ò¸¦ °áÇÕÇÏ¿© »êÃâÇÏ¿´±â ¶§¹®¿¡ Á» ´õ ´Ù¸éÀûÀÌ°í Á¾ÇÕÀûÀÎ Æò°¡°¡ °¡´ÉÇÏ´Ù.
ÇØ´ç Æݵå´Â 1, 3³â, 5³â ´©Àû¼º°ú¿¡¼ Áö¼ÓÀûÀ¸·Î ¿¬°£ %¼øÀ§ ±âÁØ ÃÖ»óÀ§±Ç¿¡ ÀÚ¸®Çß´Ù. ÃÖ±Ù 2014³â ¼öÀÍ·üÀº 7.88%·Î BM´ëºñ 2.27%p, À¯ÇüÆò±Õ ´ëºñ 1.68%p ÃÊ°úÇϸç %¼øÀ§ 8À§·Î µ¿ÀÏ À¯Çü ³» ¿ì¼öÇÑ ¼º°ú¸¦ º¸¿©Áá´Ù.
2014³â ±¹³» ä±Ç½ÃÀåÀº ±Û·Î¹ú °æ±âºÎÁø¿¡ µû¸¥ ÁÖ¿ä±¹ Áß¾ÓÀºÇàÀÇ ¾çÀû¿ÏÈ Á¤Ã¥°ú ±¹³» ±âÁرݸ® ÀÎÇÏ µîÀÌ È£Àç·Î ÀÛ¿ëÇÏ¸ç ½ÃÁ߱ݸ® Ç϶ô¼¼°¡ Ãß¼¼ÀûÀ¸·Î ÁøÇàµÇ¾ú´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó, Àå±âä Áß½ÉÀÇ Æ÷Æ®Æú¸®¿À Àü·«ÀÌ ¿ìÈ£ÀûÀ¸·Î ÁøÇàµÇ¸é¼ 2013³â ¼º°úºÎÁøÀ» ¸¸È¸ÇÔÀº ¹°·Ð 1³â ÀÌ»ó ´©Àû¼º°ú¿¡¼µµ ¿©Å¸ ÆݵåÀÇ ¼öÀÍ·üÀ» »óȸÇÏ´Â ¼º°ú¸¦ âÃâÇß´Ù.
¹Ì·¡ÀÚ»ê¿î¿ëÀÇ ±¹³»Ã¤±Ç¿î¿ë Á¤¼ºÆò°¡ µî±ÞÀº 1µî±ÞÀÌ´Ù. ÁÖ·Î ±¹°øä Áß½ÉÀÇ ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¿î¿ëÀ» Ãß±¸ÇØ ¿Â °¡¿îµ¥, °æÇè ¸¹Àº ¿î¿ë ÀηµéÀÇ ½ÃÀå´ëÀÀ ´É·ÂÀÌ ºÎ°¢µÇ¾ú°í ÀÌ·¯ÇÑ ¿î¿ë ½ºÅ´À» Àü¹®ÀûÀ¸·Î °øÀ¯ÇÔÀ¸·Î½á ¿î¿ëÀÇ À¯±â¼º°ú ÀÏ°ü¼ºÀ» À¯ÁöÇÑ °ÍÀÌ ³ôÀº Æò°¡¸¦ ¹Þ¾Ò´Ù. ÇÙ½É ¿î¿ë¿ª ¶ÇÇÑ ºñ±³Àû Àå±â±Ù¹«ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç ÆÀ ´ÜÀ§ÀÇ ¸®½ºÅ©¸ñÇ¥¸¦ Á¦½ÃÇÏ¿© ¿î¿ë»óÀÇ Çѵµ³ª º¯µ¿¼ºÀ» ÀûÀýÇÑ ¼öÁØ¿¡¼ °ü¸®ÇÏ°í ÀÖ´Ù.
| | Æ÷Æ®Æú¸®¿À ºÐ¼® (2014³â 11¿ù¸») | ±¸ºÐ | Æݵ峻 ºñÁß | À¯ÇüÆò±Õ | ÁÖ½Ä | - | - | ä±Ç | 107.70 | 98.35 | Æݵå | - | 0.04 | À¯µ¿¼º | 10.84 | 3.11 | | ±¸ºÐ | Æݵå | À¯Çü | Æò±Õ½Å¿ëµî±Þ | AAA | AA+ | Æò±Õµà·¹ÀÌ¼Ç (³â) | 4.97 | 3.58 | Æò±ÕÀÜÁ¸¸¸±â (³â) | 5.96 | 4.05 | Æò±ÕÀÌÇ¥À² (%) | 3.67 | 3.39 | | | | ä±ÇÁ¾·ù TOP5 (ä±Ç³» ºñÁß) | ä±Ç½Å¿ëµî±Þ TOP5 (ä±Ç³» ºñÁß) | | 2014³â 11¿ù¸» ±âÁØÀ¸·Î ÀÚ»êÀÇ ´ëºÎºÐÀ» ±¹³» ä±Ç¿¡, ³ª¸ÓÁö¸¦ À¯µ¿¼º ÀÚ»êÀ¸·Î º¸À¯ÇÏ°í ÀÖ´Ù.
º¸À¯Ã¤±ÇÀ» Á¾·ùº°·Î »ìÆ캸¸é ±¹Ã¤°¡ 58.3%·Î °¡Àå ³ô°í, Ư¼öä 18.4%, ȸ»çä 14.1%, ÀºÇàä 3.57% ¼øÀÌ´Ù. ÃÖ±Ù 1³â »çÀÌ¿¡ µ¿ Æݵå´Â ±¹Ã¤ ºñÁßÀ» ´ëÆø È®´ëÇÏ°í, Ư¼ö ¹× ºñÀºÇà±ÝÀ¶Ã¤ÀÇ ºñÁßÀ» Ãà¼ÒÇß´Ù. ECBÁß¾ÓÀºÇà, ÀϺ»ÀºÇà¿¡ À̾î Áß±¹ÀιÎÀºÇà±îÁö ÅëÈ ¿ÏÈÁ¤Ã¥À» ¹ßÇ¥ÇÔ¿¡ µû¶ó, ±¹³» ±âÁØ ±Ý¸® Ãß°¡ÀÎÇÏ ±â´ë°¨¿¡ µû¸¥ ¼±Á¦ÀûÀÎ ´ëÀÀÀ¸·Î ±¹Ã¤ Àå±â¹°ÀÇ ºñÁßÀ» È®´ëÇÑ °ÍÀ¸·Î ÆľǵȴÙ.
ä±Ç µî±ÞÀ¸·Î »ìÆ캸¸é 2014³â 11¿ù¸» ±âÁØ AAAµî±ÞÀ¸·Î ±¹Ã¤ ÆíÀÔ ºñÁß È®´ë¿Í ¸Â¹°·Á ±âÁ¸ÀÇ AAAµî±Þ ¼öÁØÀ» Áö¼ÓÀûÀ¸·Î À¯ÁöÇÏ°í ÀÖ´Ù.
| | ¸ð´ÏÅ͸µ Á¾ÇÕ | ¹Ì·¡¿¡¼ÂÅðÁ÷Ç÷£ ä±Ç ÆݵåÀÇ µà·¹À̼ÇÀº 2014³â 11¿ù¸» ±âÁØ 5.0³âÀ¸·Î ¿¬°£ ±âÁØ 4.4³â ÀÌ»ó ¼öÁØ¿¡¼ ¿î¿ëµÇ¾úÀ¸¸ç À¯ÇüÆò±Õ ´ëºñ ºñ±³Àû ÀÜÁ¸¸¸±â°¡ ±ä ä±ÇµéÀÇ Æ÷Æ®Æú¸®¿À ÅõÀÚ ºñÁßÀ» À¯ÁöÇß´Ù. ÀÌ·¯ÇÑ µà·¹ÀÌ¼Ç È®´ë Àü·«Àº 2014³â ±¹³» ±âÁرݸ® ÀÎÇÏ¿Í Ú¸ ¿¬ÁØÀÇ Á¶±â±Ý¸® Àλó¿ì·Á °¨¼Ò¿¡ µû¸¥ Àå±â¹° À§ÁÖÀÇ Ã¤±Ç½ÃÀå °¼¼ È帧°ú ¸Â¹°·Á ¿ì¼öÇÑ ¼º°ú¸¦ °ÅµÐ ÁÖ¿ä ¿äÀÎÀ¸·Î ÀÛ¿ëÇß´Ù.
ÇØ´ç Æݵå´Â ÅðÁ÷¿¬±ÝÆݵå·Î¼ ÀϹÝä±ÇÆݵ忡 ºñÇØ Á» ´õ Àå±âÀûÀÌ°í ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¿î¿ë Àü·«ÀÌ ¿ä±¸µÈ´Ù. ÀÌ·¯ÇÑ ¸é¿¡¼ 5³â ¼öÀÍ·üÀÌ ¿¬ ȯ»ê 6.04%·Î µ¿ÀÏ À¯Çü ³» %¼øÀ§ 1À§¸¦ ´Þ¼ºÇÑ °ÍÀº, 2014³â ÇÑ ÇØ ¿ì¼öÇß´ø ´Ü±â ¼º°ú»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó Àå±âÀûÀÎ ¾È¸ñ¿¡¼ ½ÃÀåÀ» ¹Ù¶óº¸°í ÀÌ¿¡ °É¸ÂÀº ½ÃÀÇ ÀûÀýÇÑ ¿î¿ëÀü·«À» ¼öÇàÇßÀ½À» ÀǹÌÇÑ´Ù.
´Ù¸¸, 2013³â ±¹³» ä±Ç±Ý¸® »ó½Â(ä±Ç½ÃÀå ¾à¼¼)±â°£¿¡ BM°ú À¯Çü Æò±Õ ´ëºñ ¼öÀÍ·üÀÌ ÀúÁ¶Çß´ø Ãø¸éÀº ´Ù¼Ò ¾Æ½¬¿òÀÌ ³²´Â´Ù. ±×·¯³ª ÇØ´ç Æݵå´Â ÅðÁ÷¿¬±ÝÀÚ»êÀ» ¿î¿ëÇϱâ À§ÇÑ ¼ö´ÜÀ¸·Î½á 10³â ÀÌ»ó Àå±âÀûÀÎ ÅõÀÚ ¾È¸ñÀ» °¡Áö°í Á¢±ÙÇØ¾ß ÇÔÀ» Àؾ ¾ÈµÉ °ÍÀÌ´Ù.
¼³Á¤ ÀÌÈÄ ¿î¿ë±Ô¸ð´Â ¿Ï¸¸ÇÑ »ó½Â¼¼¸¦ ÀÌ·ç°í ÀÖÀ¸¸ç, 2014³â ¸» 100¾ï¿ø ÀÌ»ó Çö±ÝÈ帧ÀÌ À¯ÀԵȸç ÇâÈÄ¿¡µµ Áö¼ÓÀûÀÎ ¼ºÀå¼¼°¡ ¿¹»óµÈ´Ù. ¶ÇÇÑ Àü¼¼°è Àú±Ý¸®, Àú¼ºÀå ±âÁ¶¿Í ¸Â¹°·Á È®Á¤±â¿©Çü(DC), °³ÀÎÅðÁ÷°èÁÂ(IRA)ÀÇ ¼ºÀåÀº ÇØ´ç ÆݵåÀÇ Àå¹Ìºû ¹Ì·¡¸¦ ¿¹»óÄÉ ÇÑ´Ù.
| [ Ȳ¿ø±Ô Á¦·ÎÀÎ Æݵå¾Ö³Î¸®½ºÆ® www.FundDoctor.co.kr ] |
|