투자 관련 업무를 하고 있다 보니 직간접적으로 여러 가지 투자정보를 얻고 있습니다. 카더라 통신에서 나오는 것도 있고, 믿거나 말거나 수준의 정보도 있습니다. 가끔은 믿을 만한 사람에게서 가능성이 높은 정보를 얻는 경우도 있습니다. 그럴 경우에 시간을 내어 여러 측면에서 위험을 고려해 투자 가능성을 타진해봅니다. 위험에 비해 수익을 얻을 가능성이 있다고 판단되면 고객을 비롯한 제가 아는 사람들에게 조심스럽게 투자를 권유해봅니다.

위험에 비해 수익을 얻을 가능성이 높다고 하지만, 세상살이 일이란 것이 알 수가 없는 일이라 추천할 때 조심스러울 수 밖에 없습니다. 그래서 어쩔 수 없이 사람을 가릴 수 밖에 없습니다. 그 때 어떻게 제가 투자정보를 주는지 알려드리고자 합니다. 편견이 많은 개인적 견해인 점 이해해주셨으면 합니다.

첫 번째로 떠 오르는 사람은 재무설계를 하면서 만났던 고객님들 중 느낌이 좋았고, 과정과 결과가 좋았던 분들입니다.

그 분들의 공통점을 정리해봅니다.

1.    새로운 투자에 대한 호기심이 있고 개방적인 태도를 보인다.
2.    투자라는 것이 위험성이 있기 때문에 손실을 얻을 수 있다는 것을 잘 알고 계신다.
3.    리스크를 감수할 정도로 어느 정도의 투자여력을 가지고 계신다.
4.    새로운 것을 배우는 것에 대해 열린 마음을 가지고 계신다.
5.    재무설계사를 세일즈맨이 아니 삶의 동반자로 여긴다.
6.    정보를 제공할 경우 설령 투자를 하지 못하더라도 고맙다는 인사를 꼭 한다.

그리고 무엇보다도 좋은 투자처가 있을 때 알려달라고 말씀을 하십니다. 이 항목은 매우 중요한 것 같습니다. 좋은 관계를 유지하는 고객이라도 이런 말씀을 하신 분과 아닌 분은 제가 대하는 태도가 달라집니다.

반면에 가급적 리스크가 있는 정보를 주지가 망설여지는 고객의 유형은 다음과 같습니다.

1.    세부적인 사항에 대해서 예리한 질문을 하고 확인하는 까다로운 분입니다.
2.    손실이 나는 것을 참을 수 없어 합니다.
3.    시장이 떨어질 때 마다 불안한 느낌으로 연락을 줍니다.
4.    더 이상의 투자여력이 없다고 합니다.

제 투자의 정보가 최종적으로 어떤 결과를 가져올 지 저 또한 알 수 없습니다. 그러나 정보를 얻을 수 있는 옵션을 가진다는 것은 나쁘지 않은 일입니다.

많은 사람들이 좋은 투자정보를 얻기 위해서 노력합니다. 그러기 위해서 좋은 정보를 얻기 위한 개인적인 노력이 필요합니다. 첫째는 좋은 정보를 선별할 수 있는 안목입니다. 정보는 넘쳐납니다. 가만히 있어도 수 많은 정보들이 들어옵니다. 그러나 그 중에서 쓸만한 정보는 그렇게 많지 않습니다. 둘째는 정보를 주는 분들에 대해 신중한 자세를 취하는 것이 좋습니다. 그 사람이 왜 나에게 이런 정보를 주는지.. 어떤 생각을 가지고 하는지.. 앞으로도 정보를 받기 위해서는 어떻게 해야 하는지 등 다각적인 각도의 생각이 필요합니다. 쓸만한 정보를 가지고 있고 전해주는 사람은 매우 드뭅니다.

만약에 내가 1년 안에 확실하게 대박이 될 정보를 가지고 있다고 가정합시다. 그런데 이 정보를 100명의 사람에게 전해줄 때 가장 가치가 있다고 가정합시다. 그 이상의 사람에게 전해줄 때는 내가 얻을 수 있는 이익이 급격히 줄어든다고 가정한다면 어떻게 하시겠습니까?

신문에 광고를 내겠습니까? 정보를 소중하게 여기지 않고 이곳 저곳에 떠들어 대는 사람에게 정보를 주겠습니까? 이것 저것 따지고 손실을 극도로 싫어하는 사람에게 정보를 주겠습니까? 정보를 주더라도 좋은 소리를 듣지 못하는 사람에게 주겠습니까?

이와 같이 역으로 생각한다면 쉽게 결론에 도달할 수 있을 것입니다. 좋은 정보를 얻을 수 있는 가치 있는 사람이 되기 위해서, 만약 내가 좋은 정보를 가지고 있을 때 어떤 사람에게 정보를 줄 지 생각해는 것은 유효한 질문입니다.

이러한 투자정보를 통해 투자를 하더라도 거주하고 있는 주택이나 사용자산을 제외한 투자자산에서 차지하는 비율이 20%를 넘어서는 안됩니다. 대출을 받아서 투자하는 것은 절대 안됩니다. 100% 확실한 일은 이 세상에 존재하지 않는다는 사실을 꼭 기억해주셨으면 합니다.